據媒體報導，高檢署特偵組偵辦陳水扁一家海外密賬案有重大突破。特偵組18日傳訊陳水扁妻舅吳景茂後，發現吳淑珍指示吳景茂匯出境外的款項，有些是透過銀樓等地下匯兌管道進行，全案在洗錢事證尚待厘清前，已有觸犯銀行法之虞。

 

　　市長任內扁就開始洗錢

　　特偵組案件發言人朱朝亮證實，檢方已正式簽分「97特他106號」案，調查陳水扁一家是否涉及洗錢，包括陳水扁、吳淑珍夫婦，妻舅吳景茂，以及陳致中、黃睿靚夫婦五人均列為洗錢案嫌疑人，陳水扁夫婦與吳景茂並遭檢方限制出境，陳致中夫婦因仍在境外，檢方也對他們發佈境管通報。

 

　　吳景茂向檢方坦承在陳水扁臺北市長任內，他就開始使用自己設于新加坡荷蘭銀行等帳戶，為吳淑珍處理資金，如果是從臺灣匯款至海外，有時透過銀行，但也曾透過銀樓以地下匯兌管道匯錢出境，有時是他親自處理，有時則由妻子陳俊英經手匯款。

 

　　吳景茂的供詞讓檢方感到意外，因為吳淑珍先前應訊時供稱，海外資金的來源分別為陳水扁選舉結餘款、律師執業收入、她的嫁妝及投資所得 。若均為合法收入，為何要藉由向來是綁架、詐騙集團取款、洗錢工具的地下匯兌管道處理資金，懷疑扁家的資金來源複雜度可能比想像中還高。

 

　　檢方表示，替吳景茂處理地下匯兌的銀樓業者已觸犯銀行法，專案人員將盡速向外匯局調閱相關資料、傳訊銀樓業者，吳淑珍透過地下匯兌匯款金額則仍尚待厘清。

 

　　銀樓匯款既隱秘又快速

　　資深金融界人士表示，透過銀樓匯出鉅款，隱秘且快速，「時間比一般銀行的作業程式更快，如果匯款地是亞洲國家，三五分鐘就可搞定 」。

 

　　該人士說，銀樓等地下管道的匯出大本營在新加坡、越南、泰國、中國大陸等地，銀樓在這些國家多設有合作夥伴，且在這些地區設有非常多的銀行帳戶，可隨時配合匯款人要求，即時在兩地處理資金。

 

　　通常銀樓接獲匯款人的匯款需求後，會先給匯款人一個電話號碼，匯款人利用電話連絡，對方會告知一個在臺灣的銀行帳號，待匯款人匯入資金後，對方確認無誤，就會打電話通知在國外的 「合作夥伴」，協助迅速將等值的外幣存入匯款人指定的帳號。

 

　　通過銀樓洗錢可判七年

　　金管會18日表示，銀樓非法辦理匯兌業務違反銀行法和管理外匯條例，業者最多會被處以三年以上、十年以下徒刑。

 

　　法律界人士指出，銀行法及外匯管制條例只處罰從事非法匯兌的銀樓等業者，對匯款人無處罰規定；但如證明是將重大犯罪所得透過地下匯兌管道匯出，則可能違反洗錢防制法，可處七年以下徒刑。

 

　　扁子陳致中繼續玩失蹤

　　維州大學取消其入學資格

　　另外，美國維吉尼亞州大學公關部資深主任韓納當地時間18日中午表示，由於陳水扁之子陳致中並未出席當天開始的新生訓練課程，因此沒有完成註冊的程式，已經喪失維州大學法學院的入學資格。

 

　　已有柏克萊加州大學與紐約大學法學碩士學位的陳致中，準備今秋開始在維大攻讀法律博士。

 

　　涉嫌誹謗雷學明案開庭

　　扁出庭應訊神情憔悴

　　另據媒體報導，陳水扁等人遭前臺灣海軍軍官雷學明控告誹謗案，臺北地方法院昨天上午開庭傳喚陳水扁出庭。他在庭審中神情略顯疲憊，已不再意氣風發。

 

　　陳水扁在法庭上答辯時，不斷強調自己沒有誹謗犯意，聲音聽起來有些乾澀，可能這幾天因弊案纏身，身心疲憊，先前他曾向法官請假，卻遭駁回；臉上神情看來也有些憔悴。

 

　　陳水扁向法庭辯解，他當時沒有明確指涉雷學明等人收到拉法葉艦案的傭金及回扣，況且他所說的為“可受公評之事”，並無誹謗的故意或嫌疑。

 

　　根據原告雷學明的指控，2005年底「三合一」選舉前，陳水扁及民進黨籍立委賴清德、前立委徐國勇分別在電視節目及記者會上抨擊拉法葉艦軍購弊案，指稱雷學明等台軍方採購案決策小組成員收受兩千萬美元傭金。

 

　　雷學明等五名前臺灣海軍軍官認為名譽受損，因此對陳水扁、賴清德、徐國勇提起刑事誹謗自訴，並提出附帶民事求償，共計新臺幣20.1億元。

 

　　7月21日，臺北地方法院曾就此案首度傳訊過陳水扁出庭。